Beratungsdokumentation
1.
Beratungsprotokoll
Unserer Meinung nach wird es nie jemandem gelingen, alle Eventualitäten in eine Schriftform zu bringen. Das Einfachste ist immer das Beste. Die umfassende nachweisbare Information des VN über alle Aktivitäten sollte oberstes Prinzip sein.
Sie finden Beratungsprotokolle im Servicebereich / Formularcenter. Weiterhin finden Sie im Servicebereich / Software Beratungstools, bei denen Sie EDV gestützt Ihre Beratung dokumentieren können. Darüber hinaus sind in vielen Vergleichsrechnern im Servicebereich / Vergleichsrechner Beratungsprotokolle integriert. Ebenso können Sie Beratungsprotokolle im Loginbereich Komfortsuche generieren (Suche nach Branchen, Leistungen, Risiko, usw).
Rechtstipps zu Beratungsdokumentation finden Sie im Loginbereich unter Service.
- Beratungsprotokolle
finden Sie in der Produktübersicht unter Service / Formularcenter
- Leistungsbezogene
Beratung: in der Komfortsuche / Leistungssuche können Sie Beratungsprotokolle
generieren (gemäß IHK Vorgabe, Beratung "immer und anlassbezogen").
Beratungsprotokolle mit den ausgewählten Leistungspunkten werden dokumentiert -
Auswahlprinzip. Für jeden Anlass wird vorab ausgewählt, welcher Vertrag für den
Kunden passt.
- Spartenbezogen
auf Sachversicherung, PKV, Leben, Rente BU, Pflege, Zusatz zur GKV erhalten Sie
ein Protokoll im Ergebnis eines Online Vergleichs, zu finden in der
Produktübersicht / Vergleichsrechner. (auch für Ihre eigene Webseite)
- Lebensphasen-
oder Branchenbezogen erhalten Sie ein Protokoll, zu finden in der
Produktübersicht (z.B.: Kinder, Senioren, Soldaten usw.)
- KFZ
Sonderregelungen Übersicht in der Komfortsuche
- Anbieterbezogene
Beratungstools zur staatlichen Förderung bei 5. Vermögensbildungsgesetz (ANSZ,
VWL) , Altersvermögensgesetz (Basis, Riester - Moneymaxx CD),
Alterseinkünftegesetz (Basis, Riester - Moneymaxx CD), Betriebsrentengesetz
(Zurich BAV CD), Wohnbauförderung (WOP) uvm.
- Fördermittelberatung
bei Kreditierung KFW, Existenzgründerförderung über Banken, SAB, EKH, Bau- und
Gewerbefinanzierung usw. (FPL) Sie müssen selbst keine Kenntnisse zu
Finanzierung haben (Courtageteilung).
- Vorsorgeverfügungen
für Leistungen, die eine Versicherung nicht erbringen kann (mit Protokoll
GFVV).
- Investmentfondsvermittlung:
WpHG komforme Beratungsprotokolle finden Sie im Service / Formularcenter
- Sachwerte:
Edelmetall (physisch)- ihr eigener Online-Shop
2.
Beratungshilfe
Erfolgt
durch unabhängige Marktrecherche in der Datenbank für verschiedene Sparten,
Berufe, Lebensphasen, Hobbies usw. Wenn Sie den Inhalt unserer Webseite zur
Beratung nutzen, können Sie Ihre Haftung zumindest minimieren. Die Beratung
muss nicht zwingend allumfassend aber anlassbezogen sein. Versicherungsmakler
müssen die Auswahl der verkauften Produkte genau dem Bedarf des Interessenten
anpassen, entsprechend seiner Branche, Lebensstellung, seines Hobbys, Berufes oder
anderer Kriterien, welche sein Risikoprofil abbilden. Dazu sind Sie
verpflichtet, objektive und ausgewogene Marktrecherchen regelmäßig
durchzuführen. Es sind alle Versicherer anzugeben, die an der Marktrecherche
teilgenommen haben. Versicherungsmakler, die verantwortungsvoll arbeiten, sehen
diese Auflagen nicht als Belastung sondern als Herausforderung.
Ein einfaches Protokoll erhalten Sie, wenn Sie das Ergebnis Ihrer Recherche als
Bildschirmausdruck von Ihrem Kunden unterschreiben lassen (z.B. Soldat und * in
der Volltextsuche mit den dazugehörigen Absicherungsmöglichkeiten,
Lebensversicherung für KFOR Truppen usw.)
3. Bedingungsarchiv
Bedingungswerke der Produktgeber, auch wenn diese nicht mehr gültig sind,
werden in unserem Bedingungsarchiv, zu finden in der Komfortsuche, archiviert